V průběhu měsíce července bylo provedeno aktuální vyhodnocení hospodaření města a jeho finančních možností. Plánovaná výplata poslední tranše rámcového úvěru EIB (1,6 mld. Kč) ve výši 350 mil. Kč v závěru roku 2013 posílí cash flow města.
I přes tuto skutečnost si úřad uvědomuje existenci určité nejistoty v oblasti čerpání zdrojů z evropských fondů i možnost zastavení proplácení dotací jako důsledku neschválení státního rozpočtu na rok 2014.
Ve snaze spojit všechny zmíněné argumenty a současně postupovat úsporně, navrhl zvolit zadání úvěru podle znění Zásad pro zadávání veřejných zakázek (dále Zásady) pro veřejné zakázky malého rozsahu do výše ceny zakázky 500 tis. Kč (čl. 5.4.bod 1) a 2) Zásad). Možnost zadání z ruky jednomu dodavateli v zájmu větší transparentnosti se rozšíří na tři nejvýznamnější spolupracující banky. Oslovenými subjekty budou: Komerční banka, Česká spořitelna a Československá obchodní banka. Těm bude zaslána výzva a zadávací dokumentace ve zjednodušeném tvaru.
Z předložených nabídek bude vybrána nejvhodnější. Hodnotícím kritériem bude nejnižší nabídková cena. S vybranou bankou bude uzavřena smlouva o úvěru. Načasování uzavření smlouvy o úvěru se bude odvíjet od okamžiku, kdy nastane nutnost řešení výpadku zdrojů rozpočtu.
Revolvingový úvěr s limitem 150 mil. Kč bude mít město k dispozici po dobu max. 4 měsíců, to znamená, že jej bude moci opakovaně načerpat i splatit. Za čerpání úvěru je hrazen úrok, při nečerpání se platí poplatek za rezervaci zdrojů. Poplatek za rezervaci zdrojů bude hrazen pouze v případě, kdy dojde ke splacení čerpaného úvěru před vypršením jeho délky, neboť k uzavření smlouvy o úvěru dojde pouze za předpokladu jeho okamžitého čerpání.
Parametry navrhovaného úvěru:
* Druh a výše úvěru: revolvingový úvěr s limitem 150 mil. Kč.
* Délka trvání úvěru: max. 4 měsíce.
* Úroková sazba: 1M PRIBOR + marže max. 0,75 % p.a.
* Splácení a čerpání úvěru: dle potřeb města a v souladu s pravidly revolvingového úvěrování.
* Splácení úroků, příp. poplatků za rezervaci zdrojů: měsíčně.
* Zajištění úvěru: bez zajištění.
