Finanční trhy jsou proměnlivé jako počasí. Růst akcií může náhle vystřídat jejich nenadálý propad a naopak. Sledování veškerého dění na trzích může být náročné. Ale dokáže to laik? Dnes už tuto otázku naštěstí řešit nemusí.
Díky nabídce ČSOB AM podílových fondů skupiny Portfolio Pro má téměř každý možnost podílet se na růstu světových trhů. Průběžnou kontrolu reagující na aktuální vývoj na trhu za něj totiž neustále provádějí tzv. portfolio manažeři.
Skupina fondů Portfolio Pro je zajímavá především tím, že jejich složení je neustále kontrolováno a upravováno podle aktuální situace na trhu. Jedná se o nezajištěný typ investice s aktivní správou. „U tohoto typu fondu je podstatné, že kromě dlouhodobých trendů odborníci analyzují i okamžité změny na trhu a v případě potřeby ihned upravují investiční strategii – tedy zjednodušeně řečeno - obsah fondu,“ říká Marta Vychopňová, osobní bankéřka pobočky ČSOB Plzeň Americká.
Nový fond ČSOB Portfolio Pro listopad 95 je zajímavý zejména tím, že v případě příznivého vývoje na trhu může jeho hodnota růst neomezeně, ale když trh klesá, fond je spravován s cílem zabránit poklesu hodnoty během jednoho roku pod 95 % hodnoty na počátku tohoto období. Díky tomu je dobrou volbou i pro lidi, kteří neradi příliš riskují.
Při jeho správě je největší důraz kladen na sledování dlouhodobých trendů ve světové ekonomice. „V ČSOB máme na tuto činnost celý tým odborníků, který nová data sleduje a vyhodnocuje. Ohledně nám vzdálených trhů také spolupracujeme s kolegy v rámci naší mezinárodní bankovní skupiny KBC. Neopomíjíme přitom ani názory konkurence,“ vysvětluje Marta Vychopňová, osobní bankéřka pobočky ČSOB Plzeň Americká.
Ve fondech Portfolio Pro jsou obsaženy různé třídy aktiv od těch s nízkým rizikem a relativně nižším výnosem až po takové, které jsou sice rizikovější, zato mohou přinést vyšší výnosy.
„Pokud je vývoj akcií na trhu příznivý, zvyšujeme podíl akciových složek ve fondu. Klienti se tak neomezeně mohou podílet na růstu trhů. V případě opačného vývoje naopak navyšujeme konzervativní složky na úkor těch akciových a tím se snažíme zabránit poklesu ceny fondu pod stanovenou hraniční hodnotu“, vysvětluje princip aktivní správy portfolia Marta Vychopňová, osobní bankéřka pobočky ČSOB Plzeň Americká.
O peníze klientů se odborníci starají denně a na základě sledování situace na trhu neustále hledají optimální zhodnocení. Pokud se stane něco výjimečného, zareagují ihned. Pokud je vývoj na trzích bez větších výkyvů, mění se zastoupení jednotlivých tříd aktiv zhruba jednou za měsíc. „Lidé tak mají jistotu, že se jim o svěřené finanční prostředky dobře postaráme. Navíc své peníze mají v případě potřeby díky možnému odkupu za aktuální hodnotu opět snadno a rychle k dispozici,“ ubezpečuje Marta Vychopňová, osobní bankéřka pobočky ČSOB Plzeň Americká.
Pozn.:
Hodnota investice a příjem z ní mohou v čase kolísat. Návratnost investice není zaručena, riziko poklesu hodnoty pod stanovenou hranici v rámci jednoho roku je sníženo prostřednictvím unikátní správy portfolia fondu. Tento materiál je propagační, má pouze informační charakter a jeho text není právně závazný. Podrobné informace včetně informací o poplatcích a rizicích naleznete v dokumentu Klíčové informace pro investory (v češtině) a v dokumentu Jak se stanovuje produktové skóre (v češtině) a/nebo v prospektu daného fondu (v češtině, ve slovenštině nebo v angličtině) dostupných na www.csob.cz.
